Banca Privada & Tokenización | Productos de Inversión Alternativa | Aurema Group
🏦 Soluciones de Inversión para Banca Privada

Amplía tu Catálogo con Activos Reales Tokenizados
para tus Clientes UHNWI

Banca Privada: ofrece a tus clientes UHNWI inversión institucional en real estate, embarcaciones y RWA con rendimientos del 8-15% anual. MiCA/SEC compliant, reporting institucional y partnership desde €1M.

¿Por qué los Private Banks líderes están incorporando activos tokenizados?

€1M+ Ticket mínimo por cliente
8-15% Rendimiento objetivo
0% Comisión de entrada
100% Cumplimiento MiCA/SEC
Calcular Potencial de Distribución Ver Proceso de Partnership

Desafíos Actuales para Banca Privada en la Gestión de Patrimonios UHNWI

Los Private Banks enfrentan presiones únicas que requieren soluciones innovadoras para sus clientes

📉

Correlación Creciente en Carteras Tradicionales

Las carteras 60/40 tradicionales muestran correlaciones crecientes entre acciones y bonos. Tus clientes UHNWI buscan alternativas reales con baja correlación a los mercados financieros para mejorar el perfil riesgo/rendimiento.

🏦

Acceso Limitado a Oportunidades de Private Markets

Muchos productos de private equity, real estate o infraestructuras requieren tickets mínimos de €5M-€20M o relaciones establecidas con gestores exclusivos, inaccesibles para la mayoría de tus clientes UHNWI.

🔍

Exigencias de Transparencia y Reporting Institucional

Los clientes UHNWI exigen reporting en tiempo real, transparencia en costes y alineación de incentivos. Los vehículos de inversión tradicionales suelen ser opacos y con estructuras de fees complejas que dificultan tu reporting consolidado.

⚖️

Complejidad Regulatoria Cross-Border para Clientes Globales

Clientes con residencia en múltiples jurisdicciones enfrentan complejidades fiscales, de reporting (CRS/FATCA) y de cumplimiento que dificultan la inversión internacional eficiente a través de tu plataforma.

💰

Presión por Rendimientos en Entorno de Tipos de Interés Volátiles

Los bonos soberanos ofrecen rendimientos reales marginales o negativos. Las acciones cotizadas tienen valoraciones elevadas. Tus clientes buscan alternativas con rendimientos atractivos y riesgo controlado.

🔄

Necesidad de Liquidez Controlada en Private Markets

Las inversiones en private markets ofrecen rendimientos atractivos pero con illiquidez de 7-10 años. Tus clientes buscan estructuras que combinen rendimientos de private markets con opciones de liquidez intermedias.

Tokenización de Activos Reales: Tu Nueva Oferta de Inversión Institucional

Una solución diseñada para Banca Privada que combina rendimiento, transparencia y cumplimiento regulatorio

✅ Oferta Diferenciada para Clientes UHNWI

Accede a activos reales tokenizados (real estate, embarcaciones, RWA) con tickets desde €1M, permitiendo a tus clientes diversificar con inversiones institucionales previamente inaccesibles sin comprometer liquidez.

✅ Cumplimiento Regulatorio Dual MiCA/SEC

Estructura compliant con MiCA (UE) y SEC Regulation D (USA), con KYC/AML automatizado y reporting regulatorio integrado, reduciendo tu carga de cumplimiento y riesgo regulatorio.

✅ Reporting Institucional Integrable

Portal dedicado con dashboards personalizados, reporting fiscal por jurisdicción, documentos para auditores, y APIs para integración con tus sistemas de gestión patrimonial (Addepar, Black Diamond, etc.).

✅ Modelo de Distribución Flexible y Escalable

Comisiones competitivas por distribución, sin costes de entrada para tus clientes, y estructura escalable que crece con tu volumen de negocio y número de clientes.

✅ Soporte Dedicado para Private Banking

Equipo de investor relations especializado en Banca Privada, materiales de venta institucional, formación sobre tokenización, y soporte continuo para tus procesos de asesoramiento y distribución.

✅ Eficiencia Fiscal Cross-Border Optimizada

Estructura Delaware/Estonia/España optimizada para minimizar carga fiscal de tus clientes en múltiples jurisdicciones, con documentación fiscal personalizada y automatizada por residencia.

Características Diseñadas para Banca Privada

Entendemos tus necesidades operativas, regulatorias y las de tus clientes UHNWI

👥

Onboarding Institucional para Clientes UHNWI

Proceso de KYC/AML digitalizado y compliant que tus clientes completan en minutos, con verificación de status de inversor acreditado/profesional integrada y documentación para auditores. Tú mantienes la relación, nosotros gestionamos el cumplimiento.

📈

Reporting White-Label para tu Marca

Portal de inversores con branding personalizado para tu banco, permitiendo a tus clientes ver sus inversiones tokenizadas junto al resto de su cartera en una experiencia unificada que refuerza tu relación con el cliente.

🌐

Distribución Global con Cumplimiento Local

Ofrece inversiones en activos europeos a clientes en USA, UE, UAE, Suiza, Singapur, etc., con KYC/AML y reporting automatizado por jurisdicción, simplifying tu cumplimiento cross-border.

🔄

Flexibilidad de Liquidez para Clientes UHNWI

Mercado secundario regulado disponible desde el año 3, mecanismos de redemption per MiCA Article 44, y opción de recompra por el emisor, ofreciendo opciones de salida controladas a tus clientes.

🛡️

Protección Patrimonial Institucional

Estructura SPV por activo + Delaware LLC + custodia institucional (Fireblocks/Anchorage) + seguros especializados. Protege el patrimonio de tus clientes contra riesgos operativos, legales y de contraparte con estándares institucionales.

💡

Materiales Institucionales y Formación

Biblioteca de recursos para Private Banking: presentaciones institucionales, one-pagers ejecutivos, casos de estudio anonimizados, webinars formativos, y soporte para sesiones con clientes UHNWI sobre tokenización.

Banca privada tokenización activos reales

Niveles de Partnership para Banca Privada

Elige el nivel de colaboración que mejor se adapta a tu modelo de distribución

Distribuidor Autorizado

Ideal para bancos que comienzan

  • Comisión del 1.5-2.5% sobre capital distribuido
  • Acceso a catálogo de oportunidades institucionales
  • Materiales de venta institucionales básicos
  • Soporte por email/teléfono
  • Sin volumen mínimo anual

Perfecto para explorar la tokenización con clientes selectivos

Partner Preferente ⭐

Para bancos con volumen recurrente

  • Comisión del 2.5-4% sobre capital distribuido
  • Acceso prioritario a nuevas emisiones
  • Portal white-label opcional para tus clientes
  • Equipo dedicado de investor relations
  • Volumen mínimo: €5M anual

Recomendado para la mayoría de Private Banks

Aliado Estratégico

Para bancos con estrategia de alternativas

  • Comisión del 4-6% sobre capital distribuido
  • Co-desarrollo de productos personalizados
  • Portal white-label completo + APIs dedicadas
  • Equipo dedicado de investor relations + soporte técnico
  • Volumen mínimo: €20M anual

Para bancos que integran tokenización como core offering

Ejemplo de Ingresos para un Partner Preferente

€10M
Capital distribuido anual
3.25%
Comisión media
€325,000
Ingresos anuales por partnership

Nota: Cálculo ilustrativo. Comisiones reales dependen del nivel de partnership, volumen y productos específicos distribuidos.

Proceso de Partnership: De la Evaluación a la Distribución Institucional

Un proceso estructurado para integrar la tokenización en tu oferta de inversión institucional

1

Evaluación Institucional y NDA (Semana 1)

Confidencialidad: Firmamos NDA mutuo para proteger tu estrategia comercial y la información de tus clientes.

Diagnóstico institucional: Analizamos tu perfil de clientes UHNWI, volumen potencial, necesidades de reporting, restricciones regulatorias y sistemas de gestión patrimonial.

Propuesta preliminar: Presentamos el nivel de partnership recomendado, proyecciones de ingresos, y roadmap de integración.

2

Due Diligence y Onboarding (Semanas 2-4)

Due diligence recíproca: Intercambio de documentación regulatoria, financiera y operativa para validar la colaboración.

Acuerdo de distribución: Firmamos contrato con términos comerciales, comisiones, obligaciones de cada parte, y protocolos de cumplimiento.

Integración técnica: Configuración de APIs, portal white-label (si aplica), y pruebas de integración con tus sistemas.

3

Lanzamiento y Distribución a Clientes (Semanas 5-8)

Formación interna: Sesiones formativas para tus relationship managers y equipos de inversión sobre productos, proceso de colocación, y herramientas de reporting.

Lanzamiento controlado: Presentación de oportunidades a un grupo piloto de clientes UHNWI cualificados.

Soporte en colocación: Nuestro equipo de investor relations apoya en sesiones con clientes para aspectos técnicos o regulatorios.

4

Gestión Continua y Escalamiento (Ongoing)

Reporting de partnership: Dashboard institucional con distribuciones, comisiones generadas, métricas de rendimiento de activos, y alertas regulatorias.

Acceso a nuevas oportunidades: Prioridad en nuevas emisiones según tu nivel de partnership y volumen histórico.

Optimización continua: Revisiones trimestrales para ajustar estrategia, explorar nuevos productos, y maximizar valor para tus clientes y tu banco.

Comparativa: Productos Alternativos Tradicionales vs. Tokenización para Banca Privada

Evalúa cómo la tokenización se compara con otras alternativas que ya distribuyes

Característica Institucional
Fondos de Inversión Alternativos Tradicionales
Tokenización Aurema
Ticket mínimo por cliente
€5M-€20M típico
€1M ✓
Transparencia de costes y fees
✗ Fees complejos, múltiples capas, opacos
✓ Fees transparentes, todo incluido, blockchain-verified
Reporting para clientes y compliance
✗ Trimestral/anual, formatos diversos, manual
✓ 24/7, blockchain-verified, white-label, APIs institucionales
Flexibilidad de liquidez
✗ Lock-up 7-10 años sin opciones
✓ Secundario regulado desde año 3 + redemption + recompra emisor
Cumplimiento cross-border
✗ Estructura única, complejidad manual, riesgo regulatorio
✓ MiCA/SEC nativo, KYC automatizado por jurisdicción, CRS/FATCA integrado
Alineación de incentivos
✗ Fees de gestión independientemente del rendimiento
✓ Fees alineados con éxito del activo + skin in the game del promotor
Soporte para distribución institucional
✗ Limitado, genérico, no especializado en private banking
✓ Equipo dedicado de investor relations, formación, materiales white-label

Calcula tu Potencial de Ingresos por Distribución

Proyecta los ingresos adicionales que podrías generar distribuyendo activos tokenizados a tus clientes UHNWI

Banca Privada que Ya Distribuye con Aurema Group

Testimonios de instituciones financieras que han integrado activos tokenizados en su oferta

“Como Private Bank con €5B AUM y clientes en Europa y Latinoamérica, buscábamos alternativas para diversificar carteras más allá de los mercados tradicionales. La partnership con Aurema nos permitió ofrecer inversión en real estate tokenizado con tickets desde €1M. Hemos distribuido €8M en 12 meses, generando €260,000 en comisiones y, lo más importante, satisfaciendo la demanda de nuestros clientes UHNWI por activos reales con transparencia institucional y cumplimiento regulatorio dual.”

Director de Inversiones Alternativas
Private Bank Europeo (confidencialidad protegida)

“Gestionamos patrimonio para familias UHNWI con intereses en Europa, USA y Asia. La tokenización nos permitió ofrecer exposición a propiedades españolas con estructura fiscal optimizada para clientes en múltiples jurisdicciones. El reporting white-label y el soporte dedicado han sido clave para integrar estos activos en nuestras propuestas de valor sin incrementar nuestra carga operativa de compliance.”

Head of Wealth Management
División de Banca Privada, Grupo Financiero Internacional

“Tras evaluar múltiples plataformas de alternativas, elegimos Aurema por su enfoque institucional, cumplimiento MiCA/SEC nativo y flexibilidad de partnership. Hemos integrado activos tokenizados como componente estructural de nuestras carteras de alternativas para clientes UHNWI. Los rendimientos del 11% anual y la capacidad de ofrecer liquidez intermedia han validado nuestra decisión ante nuestros comités de inversión y riesgo.”

Chief Investment Officer
Private Banking Division (confidencialidad protegida)

Preguntas Frecuentes para Banca Privada

Respuestas a las consultas más habituales de instituciones financieras

¿Cuál es el proceso para que mis clientes UHNWI inviertan a través de mi banco? ▼
El proceso está diseñado para integrarse en tus flujos operativos existentes:
  • Presentación institucional: Utilizas nuestros materiales white-label para presentar oportunidades a tus clientes UHNWI cualificados
  • Onboarding digital compliant: Tus clientes completan KYC/AML y verificación de status de inversor vía portal seguro (5-10 minutos), integrado con tus procesos de compliance
  • Documentación regulatoria: Firmas digitales de Subscription Agreement y documentos regulatorios, con copia para tus archivos de compliance
  • Desembolso institucional: Transferencia bancaria o stablecoin a cuenta del SPV, con confirmación automática
  • Confirmación y reporting: Recepción de tokens ERC-3643 en custodia institucional y acceso al portal de inversores white-label para tus clientes
Tú mantienes la relación con el cliente y el reporting consolidado; nosotros gestionamos el proceso operativo, regulatorio y tecnológico.
¿Cómo se calculan y pagan las comisiones de distribución? ▼
Las comisiones se estructuran de forma transparente y predecible para instituciones:
  • Cálculo: Porcentaje sobre el capital distribuido por tu banco (1.5-6% según nivel de partnership)
  • Timing: Pago trimestral, alineado con las distribuciones a inversores y tu ciclo de reporting financiero
  • Transparencia: Dashboard institucional con detalle de distribuciones, comisiones generadas, proyecciones, y métricas de rendimiento
  • Facturación: Factura emitida por Aurema Group con todos los detalles regulatorios; tú gestionas la tributación según tu jurisdicción
No hay comisiones ocultas, fees de entrada para clientes, ni costes de mantenimiento del partnership.
¿Qué ocurre fiscalmente para mis clientes UHNWI en múltiples jurisdicciones? ▼
La estructura cross-border de Aurema está diseñada para simplificar la fiscalidad para clientes multijurisdiccionales:
  • Estructura Delaware/Estonia/España: Permite diferir tributación, aprovechar tratados de doble imposición y optimizar el flujo de distribuciones
  • Reporting por jurisdicción: Generamos documentación fiscal específica para cada residencia de los clientes (Modelo 1099 para USA, certificados de retención para España, etc.)
  • CRS/FATCA compliance: Cumplimiento automatizado con estándares de intercambio de información fiscal, con archivos exportables para tus sistemas de reporting regulatorio
  • Soporte fiscal especializado: Colaboramos con firmas fiscales internacionales para estructurar la inversión de forma óptima y podemos facilitar introducciones para casos complejos
Para casos complejos, facilitamos introducciones a asesores fiscales especializados en inversión cross-border para UHNWI.
¿Puedo ofrecer estos productos a clientes retail o solo a UHNWI/acreditados? ▼
Los tokens ERC-3643 de Aurema están estructurados como security tokens bajo MiCA (UE) y SEC Regulation D (USA), lo que limita su oferta a:
  • En la UE: Inversores profesionales o minoristas que cumplan criterios específicos de MiCA (con whitepaper aprobado)
  • En USA: Inversores acreditados bajo Rule 506(c) de Regulation D
  • En otras jurisdicciones: Inversores cualificados según regulación local
Nuestro sistema de KYC/AML automatizado verifica el status de inversor antes de permitir la suscripción, protegiendo a tu banco y a tus clientes de incumplimientos regulatorios. Además, puedes configurar reglas adicionales en tu portal white-label para filtrar por patrimonio mínimo, relación con el banco, u otros criterios institucionales.
¿Qué soporte recibo para presentar estos productos a mis clientes UHNWI? ▼
Como partner institucional, recibes un kit completo de soporte comercial:
  • Materiales de venta institucionales: Presentaciones ejecutivas, one-pagers, casos de estudio anonimizados, y FAQs personalizables con tu branding de banco
  • Formación para relationship managers: Webinars formativos sobre tokenización, productos específicos, procesos de colocación, y manejo de objeciones de clientes UHNWI
  • Soporte en sesiones con clientes: Posibilidad de incluir a nuestro equipo de investor relations en reuniones con clientes para aspectos técnicos, regulatorios o de estructuración
  • Herramientas de cálculo institucional: Calculadoras de rendimiento, impacto en cartera, comparación con alternativas tradicionales, y simuladores fiscales por jurisdicción
  • Comunidad de partners institucionales: Acceso a foro privado para compartir mejores prácticas con otros Private Banks y gestores de patrimonio
Nuestro objetivo es que tus relationship managers se sientan completamente preparados para ofrecer estos productos con confianza institucional.
¿Qué ocurre si un cliente UHNWI quiere salir de la inversión antes de lo previsto? ▼
Entendemos que las necesidades de liquidez de tus clientes UHNWI pueden cambiar. Ofrecemos múltiples opciones para gestionar salidas anticipadas:
  • Mercado secundario regulado: Disponible desde el año 3, permite a tus clientes vender tokens a otros inversores acreditados a precio de mercado, con tu banco como intermediario si lo deseas
  • Mecanismo de redemption: Per MiCA Article 44, los clientes pueden redeem tokens a fair value determinado por tasador independiente, con proceso gestionado por nosotros
  • Recompra por el emisor: Aurema mantiene right of first refusal para comprar tokens a fair value, proporcionando liquidez adicional y opción de salida controlada
  • Distribuciones anticipadas: En proyectos con flujos de caja intermedios (ventas parciales, refinanciaciones), pueden acelerarse distribuciones a inversores
Discutimos las necesidades de liquidez de tus clientes en la fase de estructuración para diseñar la estrategia más adecuada y comunicar claramente las opciones de salida.
¿Cómo garantizan la seguridad de los activos de mis clientes UHNWI? ▼
La seguridad es prioritaria en cada capa de nuestra infraestructura institucional:
  • Custodia institucional regulada: Tokens custodiados por Fireblocks o Anchorage Digital, con seguro hasta $3B+, MPC multi-sig y compliance regulatorio (NYDFS, MiCA, etc.)
  • Aislamiento de activos: Cada propiedad en SPV separado, protegiendo la inversión de tus clientes de riesgos de otros proyectos o del balance de Aurema Group
  • Smart contracts auditados: Código revisado por CertiK y OpenZeppelin, con pruebas formales para lógica crítica y reportes de auditoría disponibles para tu due diligence
  • Seguros del activo físico: Propiedades aseguradas contra daños, responsabilidad civil y pérdida de ingresos por alquiler, con pólizas de primer riesgo
  • Protección legal: Estructura Delaware LLC con charging order protection y gobernanza clara en Operating Agreement, con opiniones legales de firmas reconocidas disponibles
Proporcionamos documentación detallada de seguridad y compliance que puedes compartir con tus comités de riesgo y clientes para reforzar su confianza.
¿Puedo integrar el reporting de estos activos en mis sistemas de gestión patrimonial? ▼
Sí, facilitamos la integración técnica con tus sistemas institucionales existentes:
  • APIs institucionales: Endpoints RESTful con autenticación OAuth2 para extraer datos de cartera, rendimientos, distribuciones y documentos fiscales
  • Formatos compatibles: Exportación en formatos compatibles con Addepar, Black Diamond, eMoney, Bloomberg, y otras plataformas de gestión patrimonial institucional
  • Webhooks: Notificaciones automáticas para eventos clave (distribuciones, redemptions, actualizaciones de valoración, cambios regulatorios)
  • Soporte técnico dedicado: Equipo de integración técnica para asistir en la implementación, pruebas, y resolución de incidencias técnicas
  • Sandbox de pruebas: Entorno de testing para validar integraciones antes de producción
Para partners Aliado Estratégico, ofrecemos desarrollo personalizado de integraciones según tus flujos de trabajo específicos y requisitos de reporting regulatorio.

¿Listo para Ampliar tu Oferta de Inversión con Activos Tokenizados?

Agenda una conversación confidencial con nuestro equipo de partnerships para Banca Privada. Exploraremos cómo integrar la tokenización en tu propuesta de valor institucional, sin compromiso ni presión comercial.

⚡ Acceso Prioritario: Primeros 3 Private Banks

Estudio de integración institucional y propuesta de partnership GRATIS (valor normal €10,000)

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O contacta directamente: contacto@auremagroup.com | +34 662 221 582

Confidencialidad institucional: Todas las conversaciones se tratan bajo estricto NDA y protocolos de privacidad para instituciones financieras

Sin obligación: La conversación exploratoria no implica compromiso de partnership

Referencias institucionales disponibles: Podemos facilitar contactos con otros Private Banks partners (bajo consentimiento y confidencialidad)

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