Wealth Managers & Tokenización | Soluciones de Inversión Alternativa | Aurema Group
💼 Soluciones de Inversión para Wealth Managers y Asesores Patrimoniales

Amplía tu Oferta con Activos Reales Tokenizados
para tus Clientes de Alto Patrimonio

Wealth Managers: ofrece a tus clientes inversión institucional en real estate, embarcaciones y RWA con rendimientos del 8-15% anual. MiCA/SEC compliant, reporting transparente y partnership flexible desde €250K.

¿Por qué los Wealth Managers líderes están incorporando activos tokenizados?

€250K+ Ticket mínimo por cliente
8-15% Rendimiento objetivo
0% Comisión de entrada
100% Transparencia blockchain
Calcular Potencial de Partnership Ver Proceso de Colaboración

Desafíos Actuales para Wealth Managers en la Gestión de Carteras

Los asesores patrimoniales enfrentan presiones que requieren soluciones innovadoras para sus clientes

📊

Diversificación Limitada en Carteras Tradicionales

Las carteras 60/40 tradicionales muestran correlaciones crecientes entre acciones y bonos. Tus clientes de alto patrimonio buscan alternativas reales con baja correlación a los mercados financieros.

🏦

Acceso Restringido a Oportunidades Institucionales

Muchos productos de private equity, real estate o infraestructuras requieren tickets mínimos de €1M-€5M o relaciones establecidas con gestores exclusivos, inaccesibles para la mayoría de tus clientes.

🔍

Exigencias de Transparencia y Reporting

Los clientes HNWI/UHNWI exigen reporting en tiempo real, transparencia en costes y alineación de incentivos. Los vehículos tradicionales suelen ser opacos y con estructuras de fees complejas.

⚖️

Complejidad Regulatoria Cross-Border

Clientes con residencia en múltiples jurisdicciones enfrentan complejidades fiscales, de reporting (CRS/FATCA) y de cumplimiento que dificultan la inversión internacional eficiente a través de tu asesoramiento.

💰

Presión por Rendimientos en Entorno de Tipos Bajos

Los bonos soberanos ofrecen rendimientos reales marginales. Las acciones cotizadas tienen valoraciones elevadas. Tus clientes buscan alternativas con rendimientos atractivos y riesgo controlado.

🔄

Necesidad de Liquidez Controlada

Las inversiones en private markets ofrecen rendimientos atractivos pero con illiquidez de 7-10 años. Tus clientes buscan estructuras que combinen rendimientos de private markets con opciones de liquidez intermedias.

Tokenización de Activos Reales: Tu Nueva Herramienta de Asesoramiento

Una solución diseñada para Wealth Managers que combina rendimiento, transparencia y cumplimiento

✅ Oferta Diferenciada para tus Clientes

Accede a activos reales tokenizados (real estate, embarcaciones, RWA) con tickets desde €250K, permitiendo a tus clientes diversificar con inversiones institucionales previamente inaccesibles.

✅ Cumplimiento Regulatorio Integrado

Estructura compliant con MiCA (UE) y SEC Regulation D (USA), con KYC/AML automatizado y reporting regulatorio integrado, reduciendo tu carga de cumplimiento.

✅ Reporting Institucional para tus Clientes

Portal dedicado con dashboards personalizados, reporting fiscal por jurisdicción, documentos para auditores, y APIs para integración con tus sistemas de gestión patrimonial.

✅ Modelo de Partnership Flexible

Comisiones competitivas por colocación, sin costes de entrada para tus clientes, y estructura escalable que crece con tu volumen de negocio.

✅ Soporte Dedicado para Asesores

Equipo de investor relations especializado en Wealth Management, materiales de venta, formación sobre tokenización, y soporte continuo para tus procesos de asesoramiento.

✅ Eficiencia Fiscal Cross-Border

Estructura Delaware/Estonia/España optimizada para minimizar carga fiscal de tus clientes en múltiples jurisdicciones, con documentación fiscal personalizada por residencia.

Características Diseñadas para Wealth Managers

Entendemos tus necesidades operativas y las de tus clientes

👥

Onboarding Simplificado para Clientes

Proceso de KYC/AML digitalizado que tus clientes completan en minutos, con verificación de status de inversor acreditado/profesional integrada. Tú mantienes la relación, nosotros gestionamos el cumplimiento.

📈

Reporting White-Label Opcional

Portal de inversores con branding personalizado para tu firma, permitiendo a tus clientes ver sus inversiones tokenizadas junto al resto de su cartera en una experiencia unificada.

🌐

Acceso Global con Cumplimiento Local

Ofrece inversiones en activos europeos a clientes en USA, UE, UAE, Suiza, Singapur, etc., con KYC/AML y reporting automatizado por jurisdicción.

🔄

Flexibilidad de Liquidez para Clientes

Mercado secundario regulado disponible desde el año 3, mecanismos de redemption per MiCA Article 44, y opción de recompra por el emisor, ofreciendo opciones de salida a tus clientes.

🛡️

Protección Patrimonial para tus Clientes

Estructura SPV por activo + Delaware LLC + custodia institucional + seguros especializados. Protege el patrimonio de tus clientes contra riesgos operativos, legales y de contraparte.

💡

Educación y Materiales de Venta

Biblioteca de recursos para asesores: presentaciones, one-pagers, casos de estudio, webinars formativos, y soporte para sesiones con clientes sobre tokenización.

Wealth managers tokenización activos reales

Niveles de Partnership para Wealth Managers

Elige el nivel de colaboración que mejor se adapta a tu modelo de negocio

Referral Partner

Ideal para asesores que comienzan

  • Comisión del 1-2% sobre capital colocado
  • Acceso a catálogo de oportunidades
  • Materiales de venta básicos
  • Soporte por email
  • Sin volumen mínimo anual

Perfecto para explorar la tokenización con clientes selectivos

Preferred Partner ⭐

Para asesores con volumen recurrente

  • Comisión del 2-3.5% sobre capital colocado
  • Acceso prioritario a nuevas oportunidades
  • Materiales white-label opcionales
  • Soporte dedicado por teléfono/email
  • Volumen mínimo: €1M anual

Recomendado para la mayoría de Wealth Managers

Strategic Partner

Para firmas con estrategia de alternativas

  • Comisión del 3.5-5% sobre capital colocado
  • Co-desarrollo de productos personalizados
  • Portal white-label completo
  • Equipo dedicado de investor relations
  • Volumen mínimo: €5M anual

Para firmas que integran tokenización como core offering

Ejemplo de Ingresos para un Preferred Partner

€2M
Capital colocado anual
2.5%
Comisión media
€50,000
Ingresos anuales por partnership

Nota: Cálculo ilustrativo. Comisiones reales dependen del nivel de partnership, volumen y productos específicos colocados.

Proceso de Partnership: De la Exploración a la Colaboración

Un proceso estructurado para integrar la tokenización en tu oferta de asesoramiento

1

Exploración Inicial y NDA (Semana 1)

Confidencialidad: Firmamos NDA mutuo para proteger tu relación con clientes y tu estrategia comercial.

Diagnóstico: Analizamos tu perfil de clientes, volumen potencial, necesidades de reporting y restricciones regulatorias.

Propuesta preliminar: Presentamos el nivel de partnership recomendado y proyectamos impacto en tus ingresos.

2

Onboarding y Formación (Semanas 2-3)

Acuerdo de partnership: Firmamos contrato con términos comerciales, comisiones, y obligaciones de cada parte.

Formación: Sesiones formativas sobre tokenización, productos disponibles, proceso de colocación, y herramientas de reporting.

Acceso a herramientas: Te proporcionamos acceso a portal de partners, materiales de venta, y canales de soporte.

3

Colocación con Clientes (Ongoing)

Presentación a clientes: Utilizas nuestros materiales para presentar oportunidades a tus clientes cualificados.

Proceso de inversión: Tus clientes completan onboarding digitalizado; tú mantienes la relación y el asesoramiento.

Seguimiento: Recibes reporting de colocaciones, comisiones generadas, y soporte para gestionar consultas de clientes.

4

Gestión Continua y Crecimiento (Ongoing)

Reporting de partnership: Dashboard con colocaciones, comisiones, y métricas de rendimiento de activos.

Acceso a nuevas oportunidades: Prioridad en nuevas emisiones según tu nivel de partnership y volumen histórico.

Optimización continua: Revisiones trimestrales para ajustar estrategia, explorar nuevos productos, y maximizar valor para tus clientes.

Comparativa: Productos Alternativos Tradicionales vs. Tokenización para Wealth Managers

Evalúa cómo la tokenización se compara con otras alternativas que ya ofreces

Característica
Fondos de Inversión Alternativos
Tokenización Aurema
Ticket mínimo por cliente
€1M-€5M típico
€250K ✓
Transparencia de costes
✗ Fees complejos, múltiples capas
✓ Fees transparentes, todo incluido
Reporting para clientes
✗ Trimestral/anual, formatos diversos
✓ 24/7, blockchain-verified, white-label
Flexibilidad de liquidez
✗ Lock-up 7-10 años sin opciones
✓ Secundario regulado desde año 3 + redemption
Cumplimiento cross-border
✗ Estructura única, complejidad manual
✓ MiCA/SEC nativo, KYC automatizado por jurisdicción
Alineación de incentivos
✗ Fees de gestión independientemente del rendimiento
✓ Fees alineados con éxito del activo + skin in the game
Soporte para asesores
✗ Limitado, genérico
✓ Equipo dedicado, formación, materiales white-label

Calcula tu Potencial de Ingresos por Partnership

Proyecta los ingresos adicionales que podrías generar ofreciendo activos tokenizados a tus clientes

Wealth Managers que Ya Colaboran con Aurema Group

Testimonios de asesores patrimoniales que han integrado activos tokenizados en su oferta

“Como Wealth Manager independiente con 120 clientes HNWI, buscaba alternativas para diversificar carteras más allá de los mercados tradicionales. La partnership con Aurema me permitió ofrecer inversión en real estate tokenizado con tickets desde €250K. He colocado €1.8M en 8 meses, generando €45,000 en comisiones y, lo más importante, satisfaciendo la demanda de mis clientes por activos reales con transparencia institucional.”

Carlos M.
Wealth Manager Independiente, Madrid

“Gestionamos patrimonio para familias con intereses en Europa y Latinoamérica. La tokenización nos permitió ofrecer exposición a propiedades españolas con estructura fiscal optimizada para clientes en múltiples jurisdicciones. El reporting white-label y el soporte dedicado han sido clave para integrar estos activos en nuestras propuestas de valor sin incrementar nuestra carga operativa.”

Elena R.
Directora de Inversiones, Family Office Advisory

“Tras evaluar múltiples plataformas de alternativas, elegimos Aurema por su enfoque institucional, cumplimiento MiCA/SEC nativo y flexibilidad de partnership. Hemos integrado activos tokenizados como componente estructural de nuestras carteras de alternativas. Los rendimientos del 11% anual y la capacidad de ofrecer liquidez intermedia han validado nuestra decisión ante nuestros comités de inversión.”

Wealth Management Firm
Firma europea de gestión patrimonial (confidencialidad protegida)

Preguntas Frecuentes para Wealth Managers

Respuestas a las consultas más habituales de asesores patrimoniales

¿Cuál es el proceso para que mis clientes inviertan a través de mi asesoramiento? ▼
El proceso está diseñado para minimizar tu carga operativa:
  • Presentación: Utilizas nuestros materiales para presentar oportunidades a tus clientes cualificados
  • Onboarding digital: Tus clientes completan KYC/AML y verificación de status de inversor vía portal seguro (5-10 minutos)
  • Documentación: Firmas digitales de Subscription Agreement y documentos regulatorios
  • Desembolso: Transferencia bancaria o stablecoin a cuenta del SPV
  • Confirmación: Recepción de tokens ERC-3643 en custodia institucional y acceso al portal de inversores
Tú mantienes la relación con el cliente; nosotros gestionamos el proceso operativo y regulatorio.
¿Cómo se calculan y pagan las comisiones de partnership? ▼
Las comisiones se estructuran de forma transparente y predecible:
  • Cálculo: Porcentaje sobre el capital colocado por tus clientes (1-5% según nivel de partnership)
  • Timing: Pago trimestral, alineado con las distribuciones a inversores
  • Transparencia: Dashboard de partners con detalle de colocaciones, comisiones generadas y proyecciones
  • Facturación: Factura emitida por Aurema Group; tú gestionas la tributación según tu jurisdicción
No hay comisiones ocultas, fees de entrada para clientes, ni costes de mantenimiento del partnership.
¿Qué ocurre fiscalmente para mis clientes en múltiples jurisdicciones? ▼
La estructura cross-border de Aurema está diseñada para simplificar la fiscalidad para clientes multijurisdiccionales:
  • Estructura Delaware/Estonia/España: Permite diferir tributación, aprovechar tratados de doble imposición y optimizar el flujo de distribuciones
  • Reporting por jurisdicción: Generamos documentación fiscal específica para cada residencia de los clientes (Modelo 1099 para USA, certificados de retención para España, etc.)
  • CRS/FATCA compliance: Cumplimiento automatizado con estándares de intercambio de información fiscal
  • Asesoría especializada: Colaboramos con firmas fiscales internacionales para estructurar la inversión de forma óptima
Para casos complejos, facilitamos introducciones a asesores fiscales especializados en inversión cross-border.
¿Puedo ofrecer estos productos a clientes retail o solo a inversores cualificados? ▼
Los tokens ERC-3643 de Aurema están estructurados como security tokens bajo MiCA (UE) y SEC Regulation D (USA), lo que limita su oferta a:
  • En la UE: Inversores profesionales o minoristas que cumplan criterios específicos de MiCA (con whitepaper aprobado)
  • En USA: Inversores acreditados bajo Rule 506(c) de Regulation D
  • En otras jurisdicciones: Inversores cualificados según regulación local
Nuestro sistema de KYC/AML automatizado verifica el status de inversor antes de permitir la suscripción, protegiéndote a ti y a tus clientes de incumplimientos regulatorios.
¿Qué soporte recibo para presentar estos productos a mis clientes? ▼
Como partner, recibes un kit completo de soporte comercial:
  • Materiales de venta: Presentaciones, one-pagers, casos de estudio, y FAQs personalizables con tu branding
  • Formación: Webinars formativos sobre tokenización, productos específicos, y procesos de colocación
  • Soporte en sesiones con clientes: Posibilidad de incluir a nuestro equipo en reuniones con clientes para aspectos técnicos o regulatorios
  • Herramientas de cálculo: Calculadoras de rendimiento, impacto en cartera, y comparación con alternativas tradicionales
  • Comunidad de partners: Acceso a foro privado para compartir mejores prácticas con otros Wealth Managers
Nuestro objetivo es que te sientas completamente preparado para ofrecer estos productos con confianza.
¿Qué ocurre si un cliente quiere salir de la inversión antes de lo previsto? ▼
Entendemos que las necesidades de liquidez de tus clientes pueden cambiar. Ofrecemos múltiples opciones para gestionar salidas anticipadas:
  • Mercado secundario regulado: Disponible desde el año 3, permite a tus clientes vender tokens a otros inversores acreditados a precio de mercado
  • Mecanismo de redemption: Per MiCA Article 44, los clientes pueden redeem tokens a fair value determinado por tasador independiente
  • Recompra por el emisor: Aurema mantiene right of first refusal para comprar tokens a fair value, proporcionando liquidez adicional
  • Distribuciones anticipadas: En proyectos con flujos de caja intermedios (ventas parciales, refinanciaciones), pueden acelerarse distribuciones a inversores
Discutimos las necesidades de liquidez de tus clientes en la fase de estructuración para diseñar la estrategia más adecuada.
¿Cómo garantizan la seguridad de los activos de mis clientes? ▼
La seguridad es prioritaria en cada capa de nuestra infraestructura:
  • Custodia institucional: Tokens custodiados por Fireblocks o Anchorage Digital, con seguro hasta $3B+, MPC multi-sig y compliance regulatorio
  • Aislamiento de activos: Cada propiedad en SPV separado, protegiendo la inversión de tus clientes de riesgos de otros proyectos
  • Smart contracts auditados: Código revisado por CertiK y OpenZeppelin, con pruebas formales para lógica crítica
  • Seguros del activo físico: Propiedades aseguradas contra daños, responsabilidad civil y pérdida de ingresos por alquiler
  • Protección legal: Estructura Delaware LLC con charging order protection y gobernanza clara en Operating Agreement
Proporcionamos documentación detallada de seguridad que puedes compartir con tus clientes para reforzar su confianza.
¿Puedo integrar el reporting de estos activos en mis sistemas de gestión patrimonial? ▼
Sí, facilitamos la integración técnica con tus sistemas existentes:
  • APIs institucionales: Endpoints RESTful para extraer datos de cartera, rendimientos, distribuciones y documentos fiscales
  • Formatos compatibles: Exportación en formatos compatibles con Addepar, Black Diamond, eMoney, y otras plataformas de gestión patrimonial
  • Webhooks: Notificaciones automáticas para eventos clave (distribuciones, redemptions, actualizaciones de valoración)
  • Soporte técnico: Equipo dedicado para asistir en la integración y resolver incidencias técnicas
Para partners Strategic, ofrecemos desarrollo personalizado de integraciones según tus necesidades específicas.

¿Listo para Ampliar tu Oferta con Activos Tokenizados?

Agenda una conversación confidencial con nuestro equipo de partnerships para Wealth Managers. Exploraremos cómo integrar la tokenización en tu propuesta de valor, sin compromiso ni presión comercial.

⚡ Acceso Prioritario: Primeros 5 Wealth Managers

Estudio de integración y propuesta de partnership GRATIS (valor normal €5,000)

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O contacta directamente: contacto@auremagroup.com | +34 662 221 582

Confidencialidad absoluta: Todas las conversaciones se tratan bajo estricto NDA y protocolos de privacidad para profesionales del asesoramiento patrimonial

Sin obligación: La conversación exploratoria no implica compromiso de partnership

Referencias disponibles: Podemos facilitar contactos con otros Wealth Managers partners (bajo consentimiento y confidencialidad)

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